Levantamento realizado mensalmente pela consultoria de investimentos Aditus junto a um grupo de 120 Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC), com patrimônio somado de R$ 307 bilhões, apurou que o mesmo alcançou uma rentabilidade média de 1,17% no mês de julho de 2023. No acumulado do ano a rentabilidade média do grupo foi de 7,51% e no acumulado de 12 meses foi de 11,25%. O atuarial do grupo, na média, é de INPC + 4,40% ao ano, resultando em percentuais de 0,27% no mês, 5,17% no acumulado do ano e 8,06% no acumulado de 12 meses (ver quadro abaixo).

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Dos 369 planos de benefícios analisados, 36% são de Benefício Definido (BD) e representam 48% do total de investimentos. Esses 134 planos BDs apresentaram uma mediana da rentabilidade de 1% em julho, de 7,80% no acumulado do ano e de 10,88% no acumulado de 12 meses. A média atuarial dos BDs é INPC + 4,60% ao ano, resultando em metas de 0,29% no mês, 5,28% no ano e 8,27% em 12 meses.

Já os planos de Contribuição Definida (CD) representam 38% do número de planos e 23% do patrimônio. Esses 140 CDs apresentaram uma mediana da rentabilidade de 1,25% em julho, de 7,40% no acumulado do ano e de 12% no acumulado de 12 meses, para uma média atuarial de INPC + 4,20% ao ano, que resultou em índices de referência de 0,25% no mês, 5,05% no ano e 7,86% em 12 meses.

Os planos de Contribuição Variável (CV) representam 26% do número de planos e 29% do patrimônio. Esses 95 CVs apresentaram uma mediana da rentabilidade de 1,17% em julho, de 7,48% no acumulado do ano e de 10,81% no acumulado de 12 meses, para média atuarial de INPC + 4,50% ao ano, que resultou em índices de referência de 0,28% no mês, 5,23% no ano e 8,17% em 12 meses.

Em julho, a melhor mediana de rentabilidade das carteiras consolidadas veio da renda variável, com 3,33% de retorno, e a pior veio dos estruturados e da renda fixa, ambos rendendo 1,05% no mês. No acumulado do ano, a melhor mediana de rentabilidade das certeiras veio do segmento imobiliário, com 13,22% de retorno, e a pior dos estruturados, com 3,93% no mês. E no acumulado de 12 meses, a melhor mediana de rentabilidade das carteiras veio da renda variável, com 15,20% de retorno, e a pior de exterior, com 4,97% no mês.

http://www.investidorinstitucional.com.br/sessoes/investidores/fundosdepensao/40309-aditus-apura-que-efpcs-tiveram-retorno-medio-de-1-17-em-julho.html